Za první tři měsíce letošního roku jste zaznamenali úctyhodný počet uzavřených smluv o penzijním připojištění. V kolika případech jde o přestup klienta jiného penzijního fondu k fondu z vaší nabídky?
Z celkového počtu smluv o penzijním připojištění byla naprostá většina uzavřena s klienty bez jakékoliv historie u jiného penzijního fondu. Klient vždy reflektuje na kvalitu nabídky a rozhodnutí je pouze na něm.
Síť ČMSS nabízí dva penzijní fondy. Který z těchto dvou fondů si klienti častěji vybírají a proč?
ČMSS nabízí penzijní fond ČSOB Stabilita a penzijní fond ČSOB Progres. Každý z těchto fondů nabízí zcela odlišnou investiční strategii. ČSOB Penzijní fond Progres je určen především pro klienty zhruba do pětačtyřiceti let. Spoření je zde dlouhodobé, na patnáct a více let. ČSOB Penzijní fond Stabilita je určen pro klienty starší, kteří dávají přednost stabilním výnosům a spoří kratší dobu. Jelikož se s nabídkou penzijního připojištění zaměřujeme především na klienty mladší a střední generace, je v tuto chvíli uzavřeno více smluv u penzijního fondu Progres.
Mezi vašimi podílovými fondy však chybí jakýkoli akciový fond. Právě pro pro mladé klienty s dlouhým investičním horizontem je přeci takový instrument vhodný…
ČMSS preferuje fondy s nízkým rizikem a dále chceme, aby se každý nový produkt dobře adaptoval v naší poradenské síti. Není vyloučeno, že časem akciový fond zavedeme, nyní se však orientujeme na jiné produkty finančního trhu.
Na rozdíl od jiných zprostředkovatelských firem používáte běžně spojení "prodejní síť". Jiné sítě si zakládají na tom, že jsou poskytují poradenství, ačkioli jde také většinou také o prodej. Vy tedy prodáváte, nebo radíte?
Prodejní síť Českomoravské stavební spořitelny tvoří 2200 kvalifikovaných finančních poradců. V popředí naší pozornosti jsou vždy zájmy klienta. Realizace dobrého klientského vztahu vyžaduje pochopitelně rozsáhlou poradenskou činnost.
Jinými slovy, považujete své lidi za poradce…
Dosavadní výsledky v oblasti cross-sellingu dokazují, že se z obchodních zástupců, prodávajících původně jen spoření, opravdu stali kompetentní finanční poradci schopní bezplatně pomoci klientům zorientovat se i v dalších finančních produktech. Bez toho bychom našich úspěchů nedosáhli.
REKLAMA
Jaké je tedy vaše současné postavení na poradenském trhu?
Obchodně-poradenská síť Českomoravské stavební spořitelny je výkonem a počtem finančních poradců největší v České republice. S více než dvama tisíci finančními poradci, sítí pošt a pobočkami ČSOB jsme zastoupeni po celé republice.
