03. 02. 2023
Upvest nabízí investorům unikátní příležitost participovat přímo na úvěrech Komerční banky
Společnost Upvest, člen skupiny KB, představuje ve spolupráci s Komerční bankou možnost investovat do Portfolia seniorních úvěrů KB I. Tento nový produkt je výsledkem dlouhodobé spolupráce Upvestu s Komerční bankou, která od minulého roku drží v Upvestu majoritní podíl ve výši 96 %. Aktuální investiční příležitost dává investorům unikátní šanci participovat přímo na projektovém dluhovém financování nastrukturovaném a spravovaném bankou se silným zajištěním a rizikovým profilem, který banka u svých úvěrů vyžaduje. V tomto pilotním projektu Upvest nabízí investorům možnost participace na dvou seniorních úvěrech pro financování výnosových nemovitostí z retailového segmentu v provozní fázi s investičním cílem 100 mil. Kč. Komerční banka v úvěrech stále udržuje expozici ve výši minimálně 10 % z poskytnuté jistiny úvěrů.
Upvest zahájil rok 2023 na své platformě novinkou – ve spolupráci s Komerční bankou nově nabízí možnost investovat do portfolia úvěrů nastrukturovaných a spravovaných bankou, čímž dále rozšiřuje svou nabídku produktů, jež dosud sestávaly z investic do úvěrů Upvest a přímých podílových investic. Společnost tímto navazuje na akvizici Komerční bankou, která proběhla v loňském roce, a pokračuje tak ve vzájemné úzké spolupráci.
V nabízeném produktu, Portfoliu seniorních úvěrů KB I, mohou investoři efektivně investovat do dvou seniorních úvěrů Komerční banky poskytnutých v letech 2019 a 2020 pro financování provozní fáze výnosových nemovitostí z retailového segmentu. Jedná se o úvěry, u kterých probíhá splácení jistiny a úroků řádně a včas a nedošlo k žádnému významnému porušení úvěrové smlouvy. Výplata výnosů investorovi probíhá ze splátek jistiny a úroků, které úvěrovaní hradí Komerční bance. U jednoho z úvěrů jsou tyto splátky měsíční a u druhého kvartální. Celý fundraising je rozdělen do 3 tranších. První tranše má maximální investiční cíl ve výši 40 mil. Kč, přičemž celkový investiční cíl, v součtu všech tranší, je ve výši 100 mil. Kč. Výnos z participace je exponován z 50 % na sazbu 1M PRIBOR + 0,5 % p.a. a z 50 % na 3M PRIBOR + 0,5 % p.a. Očekávaný výnos z participace na Portfoliu seniorních úvěrů KB I při aktuálních sazbách PRIBOR tedy činí 8,03 % p.a. (počítáno jako vnitřní výnosové procento dané investice). Konečná splatnost participace je 30 měsíců. Oba úvěry jsou zajištěny v rámci standardního bankovního rozsahu, jako je zástavní právo k nemovitostem první v pořadí, zástavní právo k obchodnímu podílu první v pořadí, vinkulací pojistného plnění apod.
„Tímto produktem bychom chtěli cílit na konzervativnější část investorů, které osloví skutečnost, že nabízené dluhové financování prošlo robustním schvalovacím procesem banky a vážou se k němu standardní zajišťovací mechanismy spojené s bankovním seniorním financováním. Také je nutné dodat, že banka si vždy zanechává alespoň 10% expozici na jistině úvěru a zůstává tak její silná motivace tyto úvěrové vztahy důsledně řídit ve prospěch svůj i prospěch participujících investorů. Možnost zhodnocovat své peníze pod stejným úvěrovým vztahem, kterým své prostředky poskytuje banka, je podle nás na trhu unikátní. “ říká Petr Volný, spoluzakladatel Upvestu.
Jednotlivé nemovitosti se nachází v Jihomoravském a Středočeském kraji. Obě jsou v tuto chvíli ze 100 % obsazeny, a to silnými klíčovými nájemci z dlouho fungujících a známých obchodních řetězců. Upvest touto příležitostí navazuje na loňský rok, kdy se zaměřil převážně právě na investice do retailových projektů. Ty v roce 2022 tvořily 39 % z celkového poskytnutého objemu financování. V rámci tohoto segmentu se pak společnost soustředila především na objekty koncipované pro každodenní nákupy. Nemovitosti tohoto segmentu se vyznačují vysokou obsazeností a tedy i schopností generovat stabilní peněžní toky z pronájmu.
