Komerční banka loni zvýšila zisk o více než třetinu na 17,6 miliardy Kč

„Navzdory mnohým výzvám, které přinesl rok 2022 – hlavně válku na Ukrajině, s ní související energetickou krizi a rychle rostoucí inflaci – Komerční banka znovu prokázala, že je spolehlivým partnerem svým klientům. K silným obchodním a finančním výsledkům přispělo dynamické oživení aktivity spotřebitelů i firem po dvou letech pandemických restrikcí. Prostředí, ve kterém podnikáme, přinese i léto řadu výzev: inflace, zvyšující se náklady na vklady a důsledky zpomalení ekonomiky bezpochyby ovlivní výsledky tohoto roku. Komerční banka bude nadále stát po boku svých klientů a zůstane silná i v dobách hospodářského útlumu,” uvedl Jan Juchelka, předseda představenstva a generální ředitel KB.

„V roce 2023 se soustředíme na implementaci dalších kroků naší strategie. Skupina Komerční banky pokročí ve své transformaci, jejíž cílem je vytvořit českého lídra v nové éře bankovnictví. Klientům a české veřejnosti představíme novou nabídku vytvořenou díky aktuálně největšímu digitálnímu projektu v Česku. Také letos bude Skupina Komerční banky spolu se svými klienty budovat lepší a udržitelnou budoucnost.” doplnil Jan Juchelka.

• Celkový objem úvěrů poskytnutých Skupinou KB meziročně stoupl o 6,2 % na 784,9 miliardy Kč.
• Celkový objem běžných klientských vkladů ve Skupině KB poklesl o -3,4 % na 916,8 miliardy Kč.
• Objem aktiv klientů Skupiny KB v podílových fondech, penzijním spoření a životním pojištění narostl o 6,4 % na 216,6 miliardy Kč.
• Skupina Komerční banky obsluhovala 2 240 000 zákazníků. Samotná Komerční banka měla 1 652 000klientů, meziročně o 27 000 více.
• Finanční výsledek za celý rok 2022 (oproti roku 2021): Celkové výnosy stouply o 23,2 % na 38,6 miliardy Kč. Provozní náklady meziročně rostly o 6,1 % na 16,0 miliard Kč. Čistá tvorba opravných položek vzrostla o 61,6 % na 1,2 miliardy Kč. Čistý zisk připadající akcionářům stoupl o 37,9 % na 17,6 miliardy Kč. Daň z příjmů vzrostla o 32,0 % na 4,0 miliardy Kč.
• Finanční výsledek za čtvrté čtvrtletí 2022 (oproti 4Q 2021): Celkové výnosy byly vyšší o 10,4 %, na 9,6 miliardy Kč. Provozní náklady vyšší o 5,1 %, na 3,9 miliardy Kč. Čistá tvorba opravných položek byla velmi nízká. Čistý zisk připadající akcionářům dosáhl 4,6 miliardy Kč, meziročně byl lepší o 11,0 %. Daň z příjmů činila 1,1 miliardy Kč, více o 5,4 %.
• Objem regulatorního kapitálu dosáhl 101,7 miliardy Kč, kapitálová přiměřenost dosáhla 19,5 % a ukazatel jádrového Tier 1 kapitálu 18,9 %.
• Představenstvo navrhuje výplatu dividendy ve výši 60,42 Kč na akcii, tedy v celkovém objemu 11,5 miliardy Kč. O výplatě rozhodne valná hromada, která se uskuteční 20. dubna 2023.
• KB měla 69 034 akcionářů (meziročně více o 10 590), z toho 63 050 byly fyzické osoby z České republiky.
• Komerční banka získala tituly Banka roku, Korporátní banka roku a Banka bez bariér v soutěži Mastercard Banka roku. KB získala rovněž ocenění Bankovní inovátor v hodnocení VISA Nejlepší banka 2022.

Regulatorní oznámení

Komerční banka dnes oznámila své neauditované konsolidované výsledky za rok 2022. Finanční a obchodní výkonnost Celkové výnosy dosáhly 38,6 miliardy Kč, a byly tak vyšší o 23,2 % oproti nízké základně minulého roku, jež byla ovlivněna pandemickými omezeními a mimořádně nízkými úrokovými sazbami. Růst výnosů táhly hlavně čisté úrokové výnosy, které těžily z rostoucího objemu vkladů a úvěrů a z vyšších výnosů z reinvestovaných depozit i kapitálu. Čisté poplatky a provize se také zlepšily,

díky transakční aktivitě, vyšším investicím klientů v podílových fondech a větší poptávce po některých službách pro firemní klientelu, např. po zárukách. Čistý zisk z finančních operací zůstal velmi silný díky oživení cestování a s tím souvisejících měnových konverzí, a rovněž díky poptávce klientů po zajištění finančních rizik v kolísavém a nejistém prostředí.

^REKLAMA

Provozní náklady vzrostly o 6,1 % na 16,0 miliard Kč, i přesto, že odvod do Fondu pro řešení krize se zvýšil téměř o čtvrtinu. Administrativní náklady rostly mnohem méně než inflace. Vyšší odpisy a amortizace odrážely pokračující investice do digitalizace. Personální náklady byly vyšší o 2,6 %, neboť nárůst průměrných mezd byl částečně kompenzován poklesem průměrného počtu zaměstnanců.

Čistá tvorba opravných položek činila 1,2 miliardy Kč, tedy o 61,6 % více než před rokem. Tvorba nových opravných položek pokrývala především očekávané budoucí dopady vysoké inflace na úvěrové portfolio. Intenzita nových selhání zůstala relativně nízká ve všech klientských segmentech.

Rychlejší růst výnosů ve srovnání s provozními náklady a rizikový profil pod kontrolou vedly ke zlepšení vykázaného čistého zisku náležejícího akcionářům o 37,9 % na 17,6 miliardy Kč. Daň z příjmů vzrostla o 32,0 % na 4,0 miliardy Kč. Za celý rok 2022 odvedla Skupina KB do veřejných rozpočtů 3,6 miliardy Kč na daních z příjmů, 1,3 miliardy Kč do regulačních fondů pro řešení krize a pojištění vkladů, 2,0 miliardy Kč na sociální a zdravotní pojištění, 1,9 miliardy Kč na srážkové dani z úroků a dividend a další značné částky v jiných odvodech, jako je DPH. Zaměstnanci navíc zaplatili na dani z příjmu 0,6 miliardy Kč a na sociálním a zdravotním pojištění 0,6 miliardy Kč.

Úvěry klientům narostly o 6,2 % na 784,9 miliardy Kč1). Růst objemu úvěrů na bydlení se zpomalil, když nová produkce těchto úvěrů na českém trhu klesla téměř o dvě třetiny. Mírný byl i růst spotřebitelských úvěrů, ovlivněný horší úrovní spotřebitelské důvěry. Úvěry podnikům, a především větším korporacím se tak staly hlavním motorem růstu celkového úvěrového portfolia ve Skupině KB. Zvýšily se objemy financování pracovního kapitálu i investičních úvěrů. Na růstu úvěrů se podílely spíše úvěry v eurech než v korunách. Objem úvěrů denominovaných v eurech meziročně stoupl o 43,1 % a představoval 21,6 % celkového úvěrového portfolia.

Vklady klientů poklesly meziročně o -3,4 % na 916,8 miliardy Kč.2) Na druhou stranu objem aktiv klientů Skupiny KB v podílových fondech, penzijním spoření a životním pojištění narostl o 6,4 % na 216,6 miliardy Kč. Klienti hledali vyšší zhodnocení svých peněz na spořicích a termínovaných účtech a v podílových fondech. V prostředí vysokých úrokových sazeb zesílil konkurenční boj o vklady na trhu.

Akcionáři, kapitál a dividendy

Kapitálová přiměřenost dosahovala silných 19,5 %, přičemž podíl jádrového Tier 1 kapitálu na rizikově vážených aktivech byl 18,9 %. Ukazatel krytí likvidity (LCR) byl na 160 %, výrazně nad regulačním minimem 100 %. S ohledem na hospodářský výsledek 2022, silnou kapitálovou pozici Banky a Skupiny KB, výhled pro růst rizikově vážených aktiv a kapitálových požadavků, a v souladu se standardní dividendovou politikou KB vyplácet 60-70% čistého ročního zisku, se představenstvo KB rozhodlo navrhnout valné hromadě výplatu dividendy ve výši 11,5 miliardy Kč. Tato částka představuje 60,42 Kč na jednu akcii KB (před zdaněním) a výplatní poměr na úrovni 65 % z konsolidovaného čistého zisku připadajícího akcionářům za rok 2022. Odpovídající hrubý dividendový výnos ve vztahu k zavíracímu kurzu akcií KB na konci roku 2022 by činil 9,2 %. Rozhodnutí o rozdělení ročního výsledku, včetně výplaty dividend, je předmětem hlasování valné hromady.

Návrh představenstva na výplatu dividendy je v souladu s dlouhodobým plánem řízení kapitálu, který udržuje kapitálovou přiměřenost na úrovni odpovídající přijímaným rizikům za daných ekonomických podmínek v České republice, a s ohledem na obchodní příležitosti Banky. Návrh rovněž zachovává dostatečný prostor pro budoucí obchodní růst Banky, a dle názoru představenstva poskytuje akcionářům spravedlivý podíl na zisku. S ohledem na aktuální stav a očekávání vývoje hospodářského prostředí hodlá vedení KB navrhnout výplatu dividend ve výši 65 % z konsolidovaného čistého zisku připadajícího akcionářům za rok 2023.

K 31. prosinci 2022 měla KB 69 034 akcionářů (meziročně více o 10 590), z toho 63 050 byly fyzické osoby z České republiky (nárůst o 10 227). Podíl strategického akcionáře, banky Société Générale, zůstal nezměněn na 60,4 %. Minoritní akcionáři měli 39,0 % a KB držela 0,6 % vlastních akcií.