Investiční fond INDEXIT: přístup do světa investic pro každého

Zakladatelka fondu, investorka Eva Janečková působící jako investiční analytička ve společnosti Prosperita, spolu se CEO Davidem Hercigem se shodují, že klíčovou hodnotou pro fond je jeho důvěryhodnost, a sami jdou v tomto ohledu příkladem. „Eva Janečková do fondu vložila přes 80 milionů korun vlastních prostředků, já tam přesunul kompletní akciovou složku mého portfolia. Když fondu nedůvěřují ti, co stojí v jeho čele, nemůže mu důvěřovat ani klient,“ říká Hercig.

Koncept fondu INDEXIT vychází z dlouhodobých zkušeností jeho zakladatelky Evy Janečkové, která jako zkušená investorka studovala ty nejúspěšnější investiční strategie a dospěla k názoru, že je takřka nemožné trvale a systematicky překonávat výkonnost trhu. V INDEXIT proto zvolila přístup pasivních investic prostřednictvím co nejvíce diverzifikovaného globálního portfolia dosahujícího tržního výnosu. „Jen velmi málo investorů má trvale větší pravdu ve svých úsudcích než ostatní. Většina má dokonce horší výkonnost než trhy, zejména po odečtení všech transakčních nákladů. To je důvodem rostoucí popularity nízkonákladového pasivního investování do indexů,“ komentuje svůj přístup Janečková.

 „Nesnažíme se trh překonávat nebo časovat, naopak se snažíme co nejvíce rozložit rizika jak ve smyslu geografickém, tak i odvětvovém, a trh kopírovat. Soustředíme se přitom na investování do toho nejlepšího, co akciový svět nabízí,“ vysvětluje CEO fondu David Hercig s tím, že INDEXIT neskrývá ambici stát se fondem, který přiblíží svět investování co nejširšímu okruhu lidí. Maximálně jednoduché a intuitivní je tak jak zasmluvnění v online prostředí s ověřením pomocí BankID, tak hlavně samotné investování. „Lidé se nemusí bát, že investování je něco složitého, čemu nebudou rozumět. Proto jsme tu my, jako zkušení experti sledujeme výkonnost akcií na jednotlivých trzích a investujeme tam, kde to dává smysl. Investování do akciových indexů je pak  jako vybírání vítězů bez potřeby hádat, kdo bude další číslo jedna. Je to dlouhodobý, ale jistý způsob, jak systematicky budovat bohatství,“ uvádí Hercig s tím, že se v rámci vedení fondu zaměřuje i na budování finanční gramotnosti prostřednictvím blogu a podcastů INDEXIT.

Zároveň ale podle Herciga neplatí, že by INDEXIT byl určen jen začínajícím a nezkušeným investorům. „INDEXIT svou globální skladbou nabízí řešení, které je vhodné pro každého investora. Nic víc, nic míň. Snažíme se klienty naučit investovat pravidelně a v dlouhém horizontu, protože jedině tak mohou využít plného potenciálu akciových trhů. Naše globální portfolio eliminuje riziko nevhodného výběru investic a předchází jejich znehodnocení,“ říká Hercig s tím, že i pro zkušeného investora se může jednat o jednoduchou formu diverzifikace nabízející sama o sobě zajímavé zhodnocení. „Do karet investorům hraje již zmíněná dlouhodobost a pravidelnost investování, a to díky principu složeného úročení. Investovat můžete již od 300 korun měsíčně, a když se na svou investici podíváte optikou dvaceti až třiceti let, dostanete se na pro někoho možná i překvapivě vysoká čísla,“ dodává Hercig.

^REKLAMA

Právě díky dlouhodobosti je INDEXIT dle svých zakladatelů vhodnou formou budování finančního zabezpečení na stáří. Investovat na bezstarostný důchod mohou klienti fondu jak prostřednictvím klasické rámcové smlouvy, tak v režimu takzvaného dlouhodobého investičního produktu (DIP), na nějž se vztahuje podpora a daňové zvýhodnění ze strany státu. Případně jde obě formy investování kombinovat a investovat paralelně v obou režimech. Fond má pochopitelně nejenom pro poskytování DIP příslušnou licenci udělenou Českou národní bankou, která zaručuje maximální ochranu investory vložených prostředků a posiluje celkovou důvěryhodnost fondu.

„Naprosto klíčový je pro mě kromě odbornosti při vedení fondu také osobní přístup. INDEXIT je a bude rodinným fondem, kde se o peníze investorů staráme jako o peníze vlastní. Nikdy nedopustím, aby byl klient jen položkou v excelové tabulce, naopak jsme v INDEXIT rovnocennými partnery a každý klient se na mě může osobně kdykoliv obrátit,“ popisuje svou filosofii Hercig. „Evě Janečkové se podařilo založit fond, který investice zpřístupňuje každému, kdo má zájem. Teď už jen musíme naučit lidi investovat a stát se tak autory vlastních investičních příběhů,“ uzavírá.