09. 10. 2024
Fond ČSOB Bohatství překročil 50 miliard. I malé investice mají smysl, tvrdí experti
Objem investic klientů ve fondu ČSOB Bohatství překročil 50 miliard korun. Smíšený podílový fond, spravovaný přední investorskou společností ČSOB Asset Management, vyhledávají neprofesionální investoři se základními investičními znalostmi. Za posledních pět let přinesl podílníkům průměrný roční výnos 5,18 % (k 30. 9. 2024). Jeho prostřednictvím mj. investují už pátým rokem klienti ČSOB své “drobné”. Pokaždé, když zaplatí kartou, je tato částka zaokrouhlena na nejbližší vyšší hodnotu dělitelnou 20. Službu ČSOB Drobné využívá v Česku už více než 200 tisíc klientů.
Fond ČSOB Bohatství je určen pro opatrné klienty, kteří kladou důraz na rovnováhu mezi potenciálním výnosem a kolísavostí hodnoty investice. Z tohoto důvodu převládají ve fondu dluhopisy, které působí jako stabilizační složka, a to zhruba ze šedesáti procent. Více než polovinu z nich tvoří státní dluhopisy, které se z pohledu investorů jeví jako nejbezpečnější. Zbývající podíl tvoří dluhopisy, jejichž výnos pokrývá inflaci. „Po dlouhém období s velmi nízkými úrokovými sazbami jsme se v posledních dvou letech dostali naopak do prostředí s nadprůměrně vysokými sazbami, což výrazně zvýšilo také výnosový potenciál dluhopisových investic do budoucna,“ objasňuje Martin Horák, portfolio manažer ČSOB Asset Management.
Pro vstup do světa investic přitom není nutné být milionářem. I menší částky mohou postupem času přinést zajímavé zhodnocení a investování může být zábavné. Právě na tomto konceptu je založena bezplatná služba ČSOB Drobné, jejíž princip je jednoduchý: každá platba kartou se zaokrouhluje na nejbližší dvacetikorunu, a tyto drobné částky se shromažďují a investují do fondů. Prostřednictvím aplikace ČSOB Smart a virtuálního prasátka mohou lidé sledovat, jak jejich úspory přibývají. Jakmile dosáhnou částky 300 korun, jsou automaticky odeslány do fondu, kde se dále zhodnocují. Během několika let mohou klienti díky drobným inkasovat i desítky tisíc korun.
„Počty klientů ČSOB Drobných a jejich zainvestované částky se neustále zvyšují, nyní v průměru přesahují 300 korun měsíčně. Velice nás těší, že klienti nezůstávají jen u drobných investic. K malým částkám připojují pravidelné a jednorázové investice, a tím obohacují svá portfolia,“ říká Nicole Krajčovičová, generální ředitelka ČSOB Asset Management.
Investovat může opravdu každý
Díky stabilnímu portfoliu dokázal fond zvládnout i krizová tržní období. Zaměřuje se na investice do společností, které jsou špičkou ve svých oborech a dokáže pružně reagovat na vzniklé situace a aktuální trendy. Patří mezi ně technologické jedničky jako Apple, Alphabet nebo Microsoft, řetězce rychlého občerstvení KFC a McDonald, ale také karetní společnosti Mastercard a Visa nebo zábavní gigant Walt Disney. Minimální doporučená doba držení prostředků ve fondu je pět let.
Klienti ČSOB mohou investovat do podílových fondů i prostřednictvím zmíněné služby ČSOB Drobné, přičemž si nově mohou vybrat konkrétní podílový fond. Pokud chtějí investice násobit, stačí aktivovat službu Turbo. Pro ty, kteří chtějí investovat částky vyšší než 500 korun, má ČSOB vhodné řešení na míru, které umožňuje pravidelné či jednorázové investování.
