Průběžná výkonnost fondů ČSOB

Za poslední tři měsíce je průměrný růst strukturovaných fondů 3,67 %. Nejlepšího výkonu za poslední měsíc dosáhl Horizon ČSOB Jumper Plus 2 a Optimum fund ČSOB Airbag Jumper 2. Oba fondy v tomto období rostly o více než 4 % (další údaje v tabulce). Celkem 64 fondů (v nabídce je jich 92) a 47 investičních životních pojištění Maximal Invest (v nabídce jich je 56), které existují 1 rok a více, je nad svou upisovací hodnotou.

Průměrný výnos strukturovaných fondů od začátku tohoto roku je 3,49 %. Žádný fond v korunách se 100% ochranou investice za stanovených podmínek a existující více než jeden rok nepoklesl o více než 1,2 % oproti upisovací hodnotě. „V současné době zaznamenáváme u konzervativních klientů přesun investic do méně rizikových fondů, a proto klientům přizpůsobujeme nabídku. Zájem o investování klienti mají, nové prodeje v březnu činily dvě miliardy korun,“ říká Jan Barta, člen představenstva ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.

Retailové produkty s předem stanoveným datem splatnosti s výnosem od vzniku přes 4 % ročně
ke dni 16. 3. 2012

Zkratka MI = Maximal Invest označuje produkt investičního životního pojištění

Nezajištěné fondy pod označením Portfolio Pro opět mírně navýšily podíl akcií a vlastní kapitál těchto fondů roste. Cílem jejich investiční strategie je participovat na růstu akciových trhů a současně zamezovat pokles hodnoty portfolia pod stavenou hraniční hodnotu. V závislosti na vývoji světových trhů se aktivně upravuje alokace jednotlivých složek portfolia.

V dubnu v ČSOB pokračuje nabídka podílových fondů a investičních životních pojištění z předchozího měsíce:

Maximal Invest ČSOB Life Úrokový click 1

Maximal Invest ČSOB Slovenských dluhopisů

Global Partners ČSOB Fixovaný click 20

Global Partners ČSOB Světového růstu +26

KBC Master fund ČSOB Portfolio Pro Květen 90

Zajištěné fondy jsou jednou z nejzajímavějších forem investování. Svým průměrným ročním výnosem významně převyšují běžné vkladové produkty, na rozdíl od nich lze navíc u zajištěných fondů za podmínek stanovených právními předpisy využít osvobození od 15% srážkové daně. Plusové body zajištěné fondy získávají i tím, že při splatnosti ochraňují původní výši vložených prostředků, a to za níže uvedených podmínek. Stav investice lze kdykoli kontrolovat prostřednictvím internetu, přičemž aktuální výši částky lze ze zajištěných fondů kdykoli během několika dnů vybrat.

Odhady výnosů ani minulé výnosy výše uvedených fondů nezaručují skutečnou výkonnost obdobných fondů v budoucnu. Výnosy nezahrnují poplatky. Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Pro zajištěné fondy platí, že vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice. Protistrany a emitenti jsou vybíráni na základě rozsáhlých analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny týmy investičních specialistů. Pro nezajištěné fondy platí, že návratnost investice není zaručena. Vzhledem k složitosti struktur nabízených produktů je žádoucí využít poradenské služby osobních bankéřů a investičních poradců ČSOB.

Investiční životní pojištění se liší od tradičních produktů životního pojištění. Investicí se rozumí jednorázové pojistné snížené o vstupní/alokační poplatek. Odhady výnosů nezaručují skutečnou výkonnost podkladového aktiva v budoucnu. Výnosy životního pojištění se odvíjí od výkonnosti podkladového aktiva. Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Na tyto produkty se nevztahuje pojištění vkladů ve Fondu pojištění vkladů ČR ani jiné země Evropské unie. Vyplacení vložené investice a výnosu se vztahuje pouze ke splatnosti podkladových aktiv a je podmíněno splněním závazků emitentů či protistran ve vztahu k podkladovým aktivům, resp. aktivům v majetku fondu, jestliže je podkladovým aktivem fond.

Bližší informace se dozvíte na pobočkách ČSOB.