USF ČR vydává třetí samoregulační standard, tentokrát zaměřený na nekvalitní poradce

V obchodní praxi finančního zprostředkování a poradenství dochází k přechodům spolupracovníků mezi jednotlivými společnostmi. Tyto přechody jsou nedílnou součástí konkurenčního mechanismu, mohou však představovat riziko z hlediska kredibility trhu, zájmů klientů a stability jak původní („původní společnost“), tak nově nadřízené společnosti („přijímající společnost“) v případě, kdy přecházející spolupracovníci vykazují ve své obchodní historii závažné deliktní jednání. Za podmínek uvedených níže by taková skutečnost, v souladu s regulatorními a etickými principy, měla být důvodem k odmítnutí/ukončení spolupráce ze strany přijímající společnosti nebo neuzavření smluvního vztahu.

Způsob řešení přechodu spolupracovníků s potenciálně deliktní minulostí

– Dozví-li se členská společnost USF o možném deliktním chování svého bývalého spolupracovníka a o jeho přechodu k jiné členské společnosti USF, je povinna o deliktních skutečnostech přijímající společnost prokazatelně informovat, spolu s písemným popisem deliktního chování a event. důkazními materiály. Původní společnost je rovněž povinna adekvátně reagovat na následné dotazy přijímající společnosti v tomto směru.

– Přijímající společnost je povinna zahájit ve věci interní šetření, jehož délka nepřesáhne 30 dnů (tato lhůta může být překročena pouze ve zvlášť složitých případech) a v jehož průběhu jsou si obě zúčastněné členské společnosti povinny poskytovat přiměřenou součinnost. Přijímající společnost rovněž zváží zavedení zvláštních preventivních mechanismů vůči danému spolupracovníkovi po dobu šetření.

– Výsledek interního šetření přijímající společnost sdělí původní společnosti bezodkladně po jeho ukončení. Není-li původní společnost s výsledkem spokojena, může ve věci podat oficiální podání USF, ovšem podmínkou pro jeho přijetí je předchozí realizace interního šetření popsaná výše.
 
Hrubě deliktní chování

^REKLAMA

Kromě podezření na deliktní chování, které je předmětem interního šetření, existují také skutečnosti, jejichž závažnost by s ohledem na obezřetnost a předběžnou opatrnost měla vést k okamžitému ukončení spolupráce s daným spolupracovníkem (spolupracovníky). Jedná se zejména o následující situace ve vztahu k dotčenému spolupracovníkovi (spolupracovníkům):

– podání obžaloby orgány činnými v trestním řízení s podezřením na majetkový trestný čin – uložení pravomocné sankce státními orgány (ČNB, FÚ, ÚOOÚ apod.) ve významné finanční výši (ve vztahu k příjmům dotyčného/dotyčných) či opakovaně, případně vedoucí k odejmutí licence či obdobného povolení – prokazatelné systematické nehrazení závazků z vratek získatelských provizí (tzv. storna)1 – prokazatelné přesjednávání smluv u jednotlivých klientů, které vede k jejich poškozování.

V případě, kdy se přijímající společnost dozví o některé z výše popsaných skutečností anebo o deliktním chování jiné zvláště závažné povahy, je povinna spolupráci s daným spolupracovníkem (spolupracovníky) bezodkladně ukončit. Tuto skutečnost také zanese do příslušných informačních registrů.