CZK/€ 25.325 -0,20%

CZK/$ 23.280 +0,01%

CZK/£ 30.158 -0,25%

CZK/CHF 26.871 -0,13%

Text: Petr Zámečník

01. 03. 2014

6 komentářů

Finanční zprostředkování zažilo útlum. Jak se daří jednotlivým společnostem?

 


 

Finančně poradenské společnosti sdružené v profesních asociacích AFIS a USF ČR v loňském roce zprostředkovaly finanční produkty v objemu přes 62 mld. Kč, což ovšem znamená meziroční pokles o 6,6 %. Profesní asociace sdružují většinu velkých a množství malých finančně poradenských společností, přesto nepředstavují celý zprostředkovatelský trh.

Finanční zprostředkování by dopadlo mnohem hůře nebýt hypotečního trhu. Zprostředkování hypotečních úvěrů členy asociací vzrostlo o 35 % na 42,7 mld. Kč a zaujímá více než dvě třetiny zprostředkování[1]. Významně rostlo též zprostředkování jednorázových investic do podílových fondů, které se meziročně téměř zdvojnásobilo.

Ovšem zatímco objem jednorázových investic do podílových fondů téměř zdvojnásobil, objem sjednaných pravidelných investic téměř o čtvrtinu pokles. A důvodem nepochybně není, že by lidé již pravidelně v podílových fondech spořili.

Dramatickým způsobem pokleslo zprostředkování penzijních produktů. Od loňského roku mohou být pouze navyšovány částky na penzijním připojištění (transformovaný fond), a nebo uzavíráno doplňkové penzijní spoření v účastnických fondech. Předloňský boom penzijního připojištění a obavy z tržního rizika v účastnických fondech vedly k poklesu o 87,2 % objemu zprostředkování penzijních produktů.

Nedařilo se ani životnímu pojištění. Při poklesu počtu uzavřených smluv téměř o 11 % došlo k poklesu zprostředkovaného běžně placeného ročního pojistného o 17 %. Vyšší pokles objemu než uzavřených smluv je nicméně pozitivním trendem, neboť to znamená, že jsou omezovány pojistné čátky – a to zřejmě především u spořicích částí pojištění.

REKLAMA

Pozitivním trendem nicméně není pokles zprostředkovaného ročního pojistného o 22,2 % u neživotního pojištění při stagnaci počtu smluv. Pojistné u neživotních pojištění rozhodně o pětinu nepokleslo, znamená to tedy, že lidé svůj majetek pojišťují méně.

Protichůdný trend zaznamenalo stavební spoření. Zatímco objem uzavřených cílových částek meziročně klesl o 88,4 %, objem sjednaných úvěrů vzrostl o 17,8 %. Růst úvěrů ze stavebního spoření je ale zanedbatelný oproti hypotečním úvěrům.

U stavebního spoření došlo též k jednomu pozitivnímu trendu. Snížila se průměrná výše sjednané cílové částky z předloňských 476 tis. Kč na loňských 239 tis. Kč. Lidé, kteří chtějí jen spořit, vyšší cílové částky efektivně využít nemohou.

Jak se daří poradenským společnostem

Zdaleka ne všechny finančně poradenské společnosti již zveřejnily své výsledky za loňský rok. Přesto lze výsledky přinejmenším odhadnout.

REKLAMA

Při klesajícím finančně zprostředkovatelském trhu se podařilo růst společnosti Fincentrum, která již v polovině února oznámila 13% růst v Česku a na Slovensku, přičemž celková produkce dosáhla 1,375 mld. Kč. Z tohoto objemu činí 14 mil. EUR slovenské Fincentrum, které meziročně vyrostlo o třetinu. Český růst společnosti dosáhl 6 % na 1,05 mld. Kč.

Společnost Partners na svých stránkách uvádí odhad provizního obratu pro loňský rok ve výši 1,5 mld. Kč. V tiskových zprávách ale již oznámila, že „v roce 2013 překročil provizní obrat společnosti 1,3 miliardy korun“.  Oproti předloňskému obratu 1,43 mld. Kč to znamená pokles přibližně o 9,1 % – a společnost tak klesla více než trh.

Ještě hlubší pokles pravděpodobně zaznamenala společnost OVB Allfinanz. V roce 2012 dosáhla nejvyššího provizního obratu 1,7 mld. Kč, ovšem v loňském roce byla poznamenaná odchody významných struktur a vnitřními spory. Odhad provizního obratu za loňský rok na základě informací dostupných redakci činí 1,28 mld. Kč, což by znamenalo 25% pokles.

Většího úspěchu zaznamenala podle odhadů společnost Broker Consulting, které se pravděpodobně podařilo na klesajícím trhu udržet předloňský obrat 640 mil. Kč. Naopak ZFP akademii obrat výrazně poklesl. Z loňských 1,25 mld. Kč poklesla přibližně o třetinu na přibližně 800 mil. Kč.

REKLAMA

Lépe se také dařilo největšímu broker poolu Broker Trustu. Zdeněk Sluka v rozhovoru pro časopis Profi PF uvedl, že objem produkce narostl téměř o 30 %. Provizní obrat společnosti tak přesáhl 0,5 mld. Kč. Na jedné straně se jedná o obdivuhodný růst, ovšem zdaleka neodpovídá velkému množství skupin finančních poradců, kteří měli v průběhu minulého roku do společnosti přejít.



[1] Srovnání celkového zprostředkovaného trhu je poměrně komplikované. Objem zprostředkování je měřen u každého produktu jiným způsobem, a je tak srovnáván např. objem zprostředkovaných hypoték k ročnímu sjednanému pojistnému u životních pojistek či objemu investovaných prostředků. 

Loading

Vstoupit do diskuze 6 komentářů


Související články

Překoná cena zlata v novém roce hranici 3000 USD za unci?

V dobách nejistoty na kapitálových trzích se investoři obracejí k bezpečným přístavům v podobě drahých kovů a nejinak je tomu i nyní. Zintenzivňující se konflikt na Blízkém východě a nepředvídatelnost spojená s prezidentskými volbami v USA zvyšují poptávku. Zlato během několika týdnů překonalo nová maxima. Vzrostla také […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

01. 11. 2024

Komentář: Kde se odehrává skutečné drama na akciovém trhu

Pro akciové trhy je těsný souboj mezi Kamalou Harrisovou a Donaldem Trumpem bezvýznamnou událostí. Obvykle platí pravidlo – nejistota je nepřítelem trhů. Přesto index S&P 500 v poslední době šplhá od jednoho historického maxima k druhému. To naznačuje, že pro trhy je rozhodující něco jiného. Americké ekonomice […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

31. 10. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

 
 
 

 
  • 3 března, 2014

    Ani slovo o tom, že se už konečně zastavil příliv studentíků, matek na rodičovské, traktoristů a dalších takových do Partners, Fincentra a ostatních multilevelů. To by byla opravdu dobrá zpráva, ne tohle pr Fincentra.

    Odpovědět

  • Radek

    3 března, 2014

    :-) naopak, studenti i nezletilí mají s novým občanským zákoníkem cestu otevřenou.

    Odpovědět

  • Martin

    3 března, 2014

    to je, ale náhoda…zase jen Fincentrum šlo nahoru…tam asi budou ty nejlepší…nespon­zoruje tento web náhodou Fincetrum? :)

    Odpovědět

  • zamecnik

    3 března, 2014

    Nejenže sponzoruje, ale také vlastní. To ale nic nemění na číslech růstu.

    Odpovědět

  • Jiří

    3 března, 2014

    A Insia se nepočítá?

    Odpovědět

  • Dlouhodobý poradce

    3 března, 2014

    Nic proti Insii, ale pokud bych vzal v potaz 3 nejsilnější brokerpooly (Insia, Brokertrust a Bonnet)tak Insia je několik mílových kroků pozadu v podpoře pro poradce. Vím, teď mně tu budete pranýřovat, ale zkuste si např. informační systém zbylých dvou, nemluvě o rychlosti párování a vyplácení provizí, trapné exkluzivitě Insie apod…Dle mého bude Insia v následujících letech spíše na ústupu ve prospěch ostatních brokerpoolů. To ovšem nemění nic na tom, že brokerpooly jsou na vzestupu, jelikož poradcům začíná docházet, co dělají, pro koho to dělají, za kolik to dělají a co vlastně mají/nemají…..

    Odpovědět