Hodnocení finančně poradenských společností: Slovensko vs. Česko

Veškeré průzkumy jsou ošemetné. Výsledky závisí na mnoha faktorech – a málokdy na skutečném názoru dotázaných. S tím je třeba k nim přistupovat. Přesto mohou přinést zajímavý obrázek. I ve finančně poradenské branži.

Vědom si všech nevýhod i omezení ankety zveřejněné na jednom serveru (Investujeme.cz), vydal jsem před měsícem článek o výsledcích, které přinesla. Článek inspiroval mého kolegu Ľuboslava Kačalku, šéfredaktora Investujeme.sk, a tak nyní můžeme srovnat mezinárodní výsledky názoru na finančně poradenské společnosti. Které společnosti jsou hodnoceny lépe v Česku a které na Slovensku?

Samozřejmě ani v tomto srovnání nelze brát výsledky jako absolutní bernou minci. V prvé řadě oba servery (Investujeme.cz i Investujeme.sk) se svým zaměřením obrací především na finanční poradce. A finanční poradci pochopitelně budou častěji považovat za nejlepší společnost svou vlastní než jakoukoli jinou – tedy pokud zrovna neuvažují o změně barev.

Tabulka 1: Kterou finančně poradenskou společnost považujete za nejlepší?

Zdroj: Investujeme.cz, Investujeme.sk

V tabulce jsou uvedeny české či evropské finančně poradenské společnosti, které působí též na Slovensku a které patří k největším finančně poradenským společnostem v obou zemích (na Slovensku finančně zprostředkovatelským společnostem podle zákona).

Trochu zavádějící může být uvedení společnosti Partners. Podle vyjádření vedení české i slovenské společnsoti Partners nemají tyto dvě společnosti spolu nic společného. Snad tedy kromě názvu a období vzniku. A způsobu, jakým se oddělily struktury poradců od společnosti OVB.

Ľuboslav Kačalka do své ankety zahrnul veškeré společnosti sdružené v asociaci AFISP (na Slovensku na rozdíl od České republiky finančním poradcům stačí asociace jedna). Proto je v tabulce uvedena položka „jiné“ pouze ve slovenském sloupečku. Naopak vynechal možnost, že by čtenář nebyl s to posoudit kvalitu poradců.

Finančně poradenské společnosti hodnotili převážně poradci. V další z anket na Investujeme.cz se k finančnímu poradenství přihlásilo k dnešnímu dni 42 % respondentů (a dalších 31 % tvoří individuální investoři) z 212 hlasujících. Na Slovensku se k finančnímu zprostředkování hlásí v aktuální anketě 44 % ze 140 hlasujících (a dalších 26 % tvoří individuální investoři).

Navíc v hodnocení finančně poradenských společností jsou zainteresovány samy finančně poradenské společnosti. A žádné elektronické hlasování není neovlivnitelné, zvláště je-li anonymní. Přesto jsou výsledky o něčem vypovídající.

V prvé řadě renomé finančního poradenství v Česku a finančního zprostředkování na Slovensku je přibližně srovnatelné: O něco málo více než pětina hlasujících považuje všechny poradenské/zprostředkovatelské společnosti za stejně špatné. A jen minimum hlasujících považuje všechny za stejně dobré.

Malý podíl hlasů společností AWD a Broker Consulting na Slovensku oproti Česku může být dán nižším podílem počtu poradců těchto společností v sousední zemi a nemusí vypovídat o vnímání nižší kvality poradenství. U společnosti Fincentrum je vyšší podíl hlasů na Slovensku nepochybně ovlivněn i skutečností, že sesterská společnost této finančně poradenské společnosti je vydavatelem odborného serveru Investujeme.sk.

Závěrů by šlo vyvodit pochopitelně více. Vzhledem k omezené vypovídací schopnosti průzkumu by se ale vesměs jednalo o spekulace ještě větší než v předchozích případech. Proto: Čísla máte k dispozici a jejich další interpretaci se můžete věnovat v diskusi.