MONETA dosáhla za první čtvrtletí čistého zisku 1,3 miliardy korun

FINANČNÍ VÝSLEDKY

Čistý úrokový výnos meziročně vzrostl o 2,2 procenta na 2,1 miliardy korun díky dodatečné likviditě a lepšímu výnosu z úvěrového portfolia. To bylo částečně kompenzováno vyššími náklady na financování kvůli přetrvávajícímu konkurenčnímu prostředí na trhu.

Čistý výnos z poplatků a provizí vzrostl meziročně o 20,1 procenta na 740 milionů korun, zejména díky vyšším provizím z prodeje produktů třetích stran, kde výnos z poplatků z investičních fondů činil 145 milionů korun (dvojnásobek v porovnání s prvním čtvrtletím 2023) a výnos z pojištění 322 milionů korun (meziroční nárůst o 14,2 procenta).

Vynikající výsledek výnosů z investičních produktů byl dosažen díky vyšší poptávce po těchto produktech. Střadatelé a investoři totiž přesouvají své prostředky ze spořicích účtů, kde dochází k všeobecnému poklesu úrokových sazeb v návaznosti na snížení klíčových sazeb Českou národní bankou.

Celkově dosáhly provozní výnosy 3,1 miliardy korun, což představuje nárůst o 9,6 procenta ve srovnání s prvním čtvrtletím loňského roku.

^REKLAMA

Celkové provozní náklady za první čtvrtletí klesly oproti předchozímu roku o 3,8 procenta na 1,5 miliardy korun. Regulatorní poplatky se meziročně snížily o 14,6 procenta na 228 milionů korun, a to zejména v důsledku nižšího příspěvku do Fondu pro řešení krize. Administrativní a ostatní náklady se snížily o 10,6 procenta na 337 milionů korun. Jak již bylo dříve oznámeno, MONETA dále pronajala čtvrtinu svých kancelářských prostor v pražské centrále třetí straně. Nižších provozních nákladů bylo dosaženo také díky poklesu odpisů hmotného a nehmotného majetku o 6,8 procenta. Tyto pozitivní trendy byly částečně kompenzovány nárůstem nákladů na zaměstnance o 7,3 procenta na 620 milionů korun.

Náklady na riziko v prvním čtvrtletí dosáhly čisté výše 135 milionů korun, tedy 20 bazických bodů průměrného úvěrového portfolia v čisté výši přepočtených za celý rok, což je v souladu s výhledem pro rok 2024. Podíl úvěrů v selhání je stabilní na úrovni 1,4 procenta, neboť platební morálka klientů zůstává dobrá.

Efektivní daňová sazba činila v prvním čtvrtletí 14 procent, což je v souladu s očekáváním.

Čistý zisk tak dosáhl 1,3 miliardy korun, což představuje meziroční nárůst o 5,8 procenta.

OBCHODNÍ VÝSLEDKY

Úvěry

^REKLAMA

Snížení sazeb Českou národní bankou vedlo k tomu, že se poptávka po nových úvěrech v prvním čtvrtletí zvýšila. MONETA poskytla nové úvěry v celkovém objemu 12,9 miliardy korun, což je o 23,8 procenta více než ve stejném období loňského roku. Poptávka byla silná zejména v retailovém segmentu, kde objem nových hypoték dosáhl 3,1 miliardy korun, což představuje meziroční nárůst o 34,7 procenta, a objem nových spotřebitelských úvěrů činil 4,8 miliardy korun, tedy meziročně o 38,6 procenta více.

Retailové výkonné úvěry v hrubé výši byly stabilní jak u hypoték ve výši 128 miliard korun, tak u spotřebitelských úvěrů ve výši 47,4 miliardy korun. Objem úvěrů z kreditních karet a kontokorentních úvěrů se snížil o 4 procenta na 2,3 miliardy korun a úvěry na pořízení automobilů zůstaly také stabilní na úrovni 2,5 miliardy korun. Celkově retailové úvěry dosáhly k 31. březnu 2024 výše 180,3 miliardy korun.

Komerční výkonné úvěry v hrubé výši vzrostly díky růstu většiny produktů. Provozní úvěry vzrostly meziročně o 36,2 procenta na 17,7 miliardy korun, portfolio úvěrů pro živnostníky a malé firmy se zvýšilo o 14,7 procenta na 14,4 miliardy korun, přičemž nové objemy vzrostly o 60 procent. Výše investičních úvěrů mírně poklesla na 45,3 miliardy korun. Komerční úvěry na pořízení automobilů vzrostly o 9,4 procenta na 7,8 miliardy korun. Celkově se komerční úvěry k 31. březnu 2024 meziročně zvýšily o 6,4 procenta na 87,2 miliardy korun.

Celkové portfolio výkonných úvěrů v hrubé výši tak dosáhlo ke konci prvního čtvrtletí 267,4 miliardy korun.

Vklady

MONETA i nadále nabízí atraktivní úročení spořicích účtů a termínovaných vkladů, a to i přes nedávný pokles tržní sazby na 5,75 procenta od 21. března 2024. Klientské vklady meziročně vzrostly o 15,9 procenta na 406 miliard korun, přičemž retailové vklady dosáhly 315 miliard korun (nárůst o 17,5 procenta) a komerční vklady 91 miliard korun (nárůst o 10,9 procenta).

Investiční fondy

Vyšší poptávka po produktech kolektivního investování, které MONETA nabízí, se projevila v nárůstu nových investic v čisté výši 6,1 miliardy korun. Celková výše prostředků v investičních fondech tak vzrostla meziročně o 44,7 procenta na 44,7 miliardy korun. MONETA v současnosti nabízí 44 investičních fondů v korunách i eurech.