Mít investičního poradce nebo privátního bankéře se pro bonitní klientelu postupně stává nutností. Čím větším majetkem lidé disponují, tím více se vyplatí těchto služeb využít.
Přestože volba finančního poradce je pro úspěšnost investorů více než klíčová, stále ještě mnoho lidí tento aspekt podceňuje. Buď si ani nikoho nehledají, nebo nevěnují dostatek času výběru vhodného adepta.
Kupříkladu nadstandardních služeb privátního bankovnictví využívá podle odhadů asi jen čtvrtina klientů, kteří disponují finančními aktivy v miliónech korun.
Mnoho z nich tak spoléhá jen na vlastní schopnosti, což se v případě nezkušenosti v investování může vymstít. Přijít o několik miliónů korun pak nemusí být žádnou výjimečnou událostí.
Je řada důvodů, proč se investoři zdráhají využít služeb finančních odborníků. Předně se lidé často brání hovořit o svých financích. Když přijde hovor na toto téma, jsou velmi zdrženliví.
REKLAMA
Výběru vhodného poradce by každý měl věnovat dostatek času. Peníze jsou příliš důležité na to, aby lidé spoléhali jen na doporučení přátel či známých.
Znalosti a zkušenosti bankéře a poradce jsou pro další fungování vztahu zcela zásadní.
Kvalitu finančních poradců ale není dobré poměřovat jen jejich znalostmi a zkušenostmi.
Investor potřebuje také někoho, kdo má pochopení pro jeho životní situaci a kdo zplna rozumí finančním rozhodnutím, která jsou nutná k tomu, aby bylo dosaženo životních cílů. Takových lidí není mnoho.
Celý článek najdete zde.
