Petr Hrubý: Jsme zodpovědní za naše poradce
Etika finančního poradenství
Častým tématem je etika finančního poradenství a kontrola etiky koncových finančních poradců ze strany společnosti. Jakým způsobem kontrolujete práci vašich finančních poradců?
Naše společnost je členem Unie společností finančních poradců a zprostředkovatelů a v rámci ní máme etické standardy. Mezi ně např. patří hlášení jakéhokoli byť potenciálního prohřešku a zároveň navržení řešení. Máme tady tak určitou veřejnou kontrolu z orgánů Unie. Tím předcházíme situaci, kdy by musela nějaká záležitost přerůst do řešení na úrovni Etické komise.
Jsme zodpovědní za naše poradce. Dodržování našeho etického kodexu a etického kodexu Unie je pro nás prioritní.
Jaké nástroje využíváte ke kontrole finančního poradenství vašich lidí?
Ke kontrole slouží celá řada principů a nástrojů. První a nejdůležitější je Finanční plán, což je unikátní software, webová aplikace. Používáme ji jako první poradenská firma na trhu. Umožňuje náhled všech nadřízených na konkrétní obchodní případ podřízeného finančního poradce. To znamená, že já osobně se mohu podívat na práci všech našich konzultantů. Můžeme sledovat, jaká doporučení vzešla z homogenizovaného prostředí programu a jaké řešení bylo ve skutečnosti realizováno.
Chceme klientům poskytovat pouze špičkové služby. Proto využíváme zvláštní monitoring podezřelých smluv. Např. smlouvy nad 3 tisíce Kč ve spořícím pojištění podléhají zvláštnímu dohledu, kdy dochází k reportingu až na představenstvo. Chceme vidět, proč má náš klient takovou smlouvu, zda za tím není třeba snaha obohatit se na úkor klienta. V těch případech máme zvláštní režim výplaty provize, takže náš spolupracovník nemá motiv takové smlouvy sjednávat.
REKLAMA
Za nejdůležitější ale považuji jednotný systém vzdělávání a formování lidí firemní kulturou. Lidé chtějí být dobří a chtějí dobře pracovat. Naše firemní kultura sama vyloučí lidi, kteří pracují nestandardně.
Jak postupujete v případě lidí z akvizic?
U nově příchozích lidí z jiných společností je větší riziko, že vybočí ze směru, kterým chceme jít. Můžou mít jiný styl práce. Vždy domlouváme na transparentním a měřitelném akčním plánu postupného zavádění našich standardů. Nejsme netrpěliví. Lidé nejsou stroje.
Podařilo se nám velmi dobře začlenění lidí z IFS. Sladili jsme potřeby společnosti a požadavky jednotlivců. Produkce bývalého IFS, lidí, kteří jsou u nás téměř čtyři roky, se zvýšila čtyřikrát. Jsem na ně hrdý.
USF ČR a AFIZ
Broker Consulting je členem USF ČR. Proč právě USF a ne AFIZ?
V době sloučení AFIZu a AFPZ jsme do AFIZu vstoupili. Po roční neúspěšné snaze vyladit společné zájmy, pro rozdílné hodnoty, které jsme vyznávali, jsme se rozhodli odejít. Je možné, že se AFIZ za tu dobu vyvinul správným směrem, ale stále vnímáme určité rozdílnosti.
Měli jsme jasnou vizi, jak má fungovat profesní sdružení a kam má směřovat. Po odchodu z AFIZu jsme si vzali půl roku pauzu pro diskuze a vylaďování pravidel nové organizace. Zjišťovali jsme společné zájmy s dalšími firmami a to nakonec vyústilo v založení Unie. Ta splňuje to, co jsme si předsevzali. Je to především komunikační platforma s dohledem a regulátorem, je to platforma, na níž vznikají etické standardy směrem ke klientům. Je to platforma, na které můžeme diskutovat o vývoji finančně poradenského trhu a která má sílu ho posunout vpřed.
REKLAMA
Obecně vzato Unie vznikla jako profesní sdružení firem, které jsou blíže poradenství než prodeji produktů.
A co AFIZP na Slovensku?
Na Slovensku jsme se právě stali přidruženým členem tohoto profesního sdružení a na příští rok plánujeme plné členství. Vývoj legislativy a etiky související s poradenstvím nám ani v dalších zemích není lhostejný. Chceme se na něm podílet. Víme, že nás to bude stát čas a peníze, ale v určité fázi vývoje se rozhodneme ke vstupu do profesního sdružení na každém trhu, kde působíme.
Na Slovensku působí jen jedna profesní asociace. Nebyla by lepší jedna asociace i v České republice?
Určitě ano, v případě shody na hodnotách a jiném historickém vývoji. Ale protože máme určité shodné oblasti a jiné, kde se s AFIZem rozcházíme, může současný stav naopak přispívat k tomu, abychom efektivně komunikovali.
V některých oblastech s AFIZem spolupracujeme. Oblast spolupráce je víceméně neformální. Slučování ale v každém případě není na pořadu dne.
O možném sloučení se spekulovalo v souvislosti se vstupem Partners do AFIZu, kdy došlo, řekněme, k převážení jazýčku vah ve prospěch AFIZu, jakožto větší profesní asociace. Ani toto není impuls pro uvažování o sloučení?
REKLAMA
Nevidíme souvislost mezi vstupem firmy, o které hovoříte, do AFIZu a slučováním asociací.
Klientské zájmy a zkvalitňování služeb na trhu se nejlépe prosazují v profesním sdružení, které pracuje na principu scházení se vrcholných představitelů z každé společnosti u jednoho stolu, kde sami tvoří určitý postup komunikace a vše efektivně řeší s advokátní kanceláří. Takto funguje USF. S tou tvoříme odborná stanoviska ke klíčovým věcem jako je například MiFID. Máme také například vzorovou dokumentaci pro zvládnutí požadavků MiFID, která je k dispozici všem členským firmám. To má přímý pozitivní dopad na poradce z členských firem. Necítíme potřebu vyjadřovat se všude a ke všemu, ale jen ke klíčovým oblastem, jako je regulace, etika a vzdělávání veřejnosti v našem oboru. Tam chceme působit a tam směřujeme naše aktivity.
Existuje prostor pro spolupráci s AFIZem na určitých tématech, kde máme průnik zájmů.
Společnost Partners, než vstoupila do AFIZu, uvažovala i o možnosti vstupu do USF. Nakonec se rozhodla pro AFIZ. Sdělili vám oficiální důvod svého rozhodnutí?
Nám žádný oficiální důvod sdělen nebyl.
A proč si myslíte, že se rozhodli pro AFIZ?
Jejich rozhodnutí plně respektujeme.
Děkuji za rozhovor.
