19. 02. 2024
MONETA nabízí sjednání Dlouhodobého investičního produktu, rozšiřuje možnost zajištění na stáří
MONETA spouští Dlouhodobý investiční produkt. Svým klientům tak od dnešního dne nabídne další možnost zajištění na stáří s investováním dle vlastního výběru do podílových fondů s atraktivním daňovým zvýhodněním.
Dlouhodobý investiční produkt (DIP) v sobě kombinuje možnost ukládat si peníze na spořicí účet a z něj rovnou investovat do podílových fondů. Zaujmout může každého klienta – jak toho nejvíce konzervativního, tak milovníka rizika. Lze ho bez poplatku sjednat za pomoci bankéře na všech pobočkách Monety jak u bankéřů, tak u investičních specialistů banky.
„DIP je velmi zajímavý produkt pro klienty, kteří mají zájem se zabezpečit na důchod a nechtějí spoléhat na zajištění od státu. Nově se stát rozhodl občany motivovat daňovým zvýhodněním a případnými příspěvky zaměstnavatele. Jsme rádi, že vedle Doplňkového penzijního spoření vznikla další možnost, jak aktivně přistoupit k vlastní budoucnosti,“ uvedl Tomáš Kapoun, senior manažer investic MONETA Money Bank.
DIP je další možností, jak si zajistit finanční rezervy na stáří, k existujícímu penzijnímu připojištění a doplňkovému penzijní spoření. Výhodný je proto, že stejně jako stávající penzijní produkty nabízí daňové zvýhodnění, klient si může ze základu daně odečíst až 48 000 Kč. Navíc na něj může s daňovým zvýhodněním přispět i zaměstnavatel, a to částkou až 50 000 Kč ročně.
Při sjednání DIP v Monetě si klient založí spořicí účet, na který bude nadále směřovat své budoucí platby, určené na další investice v rámci DIP. Minimální vklad na tento spořicí účet není nijak ohraničen, vložené peníze budou úročeny sazbou, určenou pro tento typ spořícího účtu. Zákonem definované daňové zvýhodnění může klient využít i na částky, vložené na tento spořicí účet, primárně by však mělo být užito pro další investování například do podílových fondů. Minimální vklady do dalších investic pak určují jednotlivé podmínky Monetou nabízených fondů: jedná se zpravidla o částku 500 korun.
Pro získání daňové úlevy musí ze zákona klienti své finanční prostředky včetně jejich výnosů v DIPu ponechat alespoň po dobu 10 let a zároveň do doby dosažení minimálně 60 let věku. V opačném případě budou muset případnou úlevu na daních dodanit, a to jak z vložených peněz, tak z případných příspěvků svého zaměstnavatele.
