S Fondee už investuje přes 15 000 lidí, 4000 jich přibylo za rok

Mezi březny 2023 a 2024 si u investiční platformy Fondee založilo účet okolo 4000 lidí a celkový počet klientů se tak přehoupl přes 15 000. „Když jsme někdy v roce 2019 měli první 3 klienty, tak se nám ani nesnilo o tom, že jich co nevidět bude 10 nebo 15 tisíc!” říká Jan Hlavsa, který Fondee spoluzaložil se svou manželkou Evou.

Podle něj Fondee nové klienty v uplynulém roce oslovilo hned z několika důvodů. Jedním z nich je neustálý růst platformy, která ve zmíněné období představila několik novinek, které jsou určené pro klienty s různými potřebami a v různých životních etapách.

Jedním z impulsů pro růst počtu klientů bylo spuštění zvýhodněných investičních účtů pro děti, které platforma uvedla loni na podzim. „Naši klienti si uvědomují význam, který má investování pro jejich osobní finance a ty samé benefity pak chtějí dopřát i svým dětem. Z našich průzkumů plyne, že rodiče předpokládají, že jejich potomci to budou mít v dospělosti těžší, pokud nebudou mít od rodičů finanční oporu. Vidí například stále rostoucí ceny bydlení nebo stále rostoucí důležitost kvalitního vzdělání. Proto jsme jim nabídli efektivní nástroj, kde jim rodina může peníze střádat a zhodnocovat během dětství a dospívání,” komentuje Hlavsa s tím, že hned v prvních týdnech od spuštění si dětský investiční účet založily stovky lidí a dnes jich Fondee eviduje přes 1000.

Platformě se také daří nalákat k investování ženy, které obecně investují méně než muži. Mezi novými klienty ženy letos tvoří 40 %, ke konci loňského roku to bylo 36 % a před dvěma lety 24 %. Celkově má Fondee mezi svými klienty 30 % žen. Před dvěma lety to bylo o 11 % méně. „Těší nás, že zrovna Fondee je pro spoustu žen odrazovým můstkem do světa investování. Dlouhodobě se snažíme přiblížit investování ženám, zvyšovat jejich finanční nezávislost a snižovat dopady pay gapu, se kterým ženy, dle statistik, stále bojují prakticky ve všech etapách svého života,” dodává Hlavsa.

^REKLAMA

Na přelomu roku Fondee rozšířilo své produkty také o penzijní investiční účty, které bylo hned od ledna 2024 možné provozovat v režimu tzv. dlouhodobého investičního produktu (DIP), tedy s možností získání příspěvku od zaměstnavatele a daňových odpočtů. Podobně jako v případě účtů pro děti je podle Hlavsy je v křivkách nárůstu nových klientů zavedení DIPu jasně patrné. „Zavedení DIPu bylo určitě správným krokem, protože stát i lidé si čím dál tím více uvědomují, že mladším generacím nezbývá nic jiného než si začít na důchod včas investovat, protože na státní důchod se nelze spolehnout a tradiční spoření z peněz spíše ukrajuje,” říká Hlavsa.

V neposlední řadě hraje Fondee do karet také situace na finančních trzích, které od loňského podzimu vytrvale rostou. Například index S&P 500, na kterém Fondee své portfolia staví, se daří a jeho hodnota se meziročně zvýšila o více než čtvrtinu. „Pro nové investory je růst a optimismus na finančních trzích vždy lákadlem, což jsme viděli i na množství nových klientů v roce 2021. Předpokládám, že růst hodnoty vkladů našich klientů bude letos dále pokračovat, protože inflace všude po světě klesá, díky čemuž klesají úrokové míry a zvedají se ceny akcií a dluhopisů. Trhy by v růstu mohlo podpořit i to, že lidé budou v akciích, dluhopisech a ETF fondech hledat alternativu za spořicí účty, na kterých teď úroky rychle klesají,” soudí Hlavsa.